Книга: Биткоин, блокчейн и как заработать на криптовалютах

2. Трейдинг криптовалют

2. Трейдинг криптовалют

Тема трейдинга криптовалют стремительно набирает популярность. Благодаря возможностям технологий и интернета торговать на бирже стало гораздо быстрее и проще. Многих манит перспектива быстрого заработка на разнице курсов криптовалют, что увеличивает интерес к трейдингу.

В условиях стремительного технологического и экономического развития инвестиции и трейдинг, возможно, совсем скоро станут повседневностью и будут доступны даже рядовому пользователю благодаря интернету.

Интернет, в свою очередь, обеспечивает более эффективный мониторинг цен и товарооборота на бирже и открывает новые возможности для начинающих трейдеров и профессионалов. В связи с тем, что основным инструментом трейдера является технический и фундаментальный анализ, интернет — лучшая среда для своевременного сбора информации и оперативного прогнозирования графиков, необходимых для точного определения товаров и цен. Анализ, в свою очередь, необходим для выгодного вложения и получения прибыли.

Общий подход к трейдингу криптовалют является вполне доступным. Трейдеру важно постоянно узнавать о новых способах анализа рынка и инструментах заработка, наращивая свой навык предугадывания колебаний цены активов.

Таким образом, трейдинг — это деятельность, осуществляемая с целью заработка на биржах. Участники торгов на бирже называются трейдерами. Трейдер проводит постоянный анализ стоимости активов, находит потенциально выгодные вложения и способы получения прибыли. Как правило, в трейдинг приходят те, у кого есть свободные средства для игры на бирже. Соответственно, цель трейдеров — получение прибыли и приумножение капитала с помощью купли-продажи активов на бирже.

Трейдеры вкладываются в тот актив, который кажется им потенциально выгодным. Трейдер определяет временной промежуток, в котором он будет торговать, и затем забирает свою прибыль. Трейдер может по-разному осуществлять свою деятельность на крипторынке в зависимости от используемых способов.

Можно торговать самостоятельно на бирже или отдать деньги в управление брокеру (криптоброкеру) или криптофонду. Во всех способах существуют определенные риски. К примеру, новичок может потерять все свои средства, неправильно проведя анализ, фонд может разориться, а брокер вполне может оказаться мошенником.

Финансовый трейдинг. Это вид торговли на бирже, при котором работают исключительно с ценными бумагами или акциями.

Например, если спрос на акции одной компании растет, то становится ясно, что в скором времени цена на них поднимется. Тогда трейдер закупает акции по текущей цене. После того как акции поднялись, он продает их и получает прибыль. Однако цена на акции могла не подняться, а компания — разориться; следовательно, трейдер мог все потерять. Это один из рисков, связанных с трейдингом.

Высокочастотный (алгоритмический) трейдинг. Это трейдинг, осуществляемый компьютерами, которые проводят миллионы вычислительных действий в секунду и на основе этих операций самостоятельно выполняют все сделки купли-продажи ценных бумаг. Данный вид трейдинга стабилизирует деятельность рынков. Однако он ориентирован на кратковременные, секундные операции, приносящие незначительную прибыль и работающие в основном на мелком обороте активов.

Форекс-трейдинг, или игра на валютном рынке. Это торговля на бирже, основанная на разнице курсов валют. Трейдер выбирает валютную пару, анализирует графики и осуществляет куплю-продажу валют. Начать торговать можно даже со 100 долларов.

Криптовалютный трейдинг. Это торговля на курсах криптовалют на криптовалютных биржах. В нем работают те же самые принципы, что в финансовом и форекс-трейдинге. Разница лишь в используемых активах.

Для успешной реализации инвестиционной стратегии трейдер использует анализ как основной инструмент своей деятельности. Однако для трейдера невозможно точно спрогнозировать движения на рынке криптовалют, поэтому он может лишь полагаться на свои прогнозы.

При аналитике рынка он учитывает некоторые факторы, которые могут существенно повлиять на курс криптовалют.

При учете данных факторов трейдер может составить предварительный прогноз рыночных тенденций.

Государственное регулирование

Всякий раз, когда какое-либо правительство делает публичное заявление о регулировании криптовалюты, курс незамедлительно реагирует на него. Запрет деятельности, связанной с криптовалютами, в ряде стран явился причиной падения курса.

Освещение в СМИ и мнение экспертов

Криптовалюты наращивают свою ценность, когда получают положительное освещение в СМИ, уже лишь за счет того, что больше людей узнает о достоинствах данной криптовалюты и начинает интересоваться покупкой.

Стоит отметить заявления публичных фигур, которые также существенно влияют на восприятие той или иной криптовалюты и рынка в целом. Как правило, речь идет о людях, которые имеют хорошую узнаваемость и авторитет в области финансов и инвестиций.

Принятие криптовалюты крупными игроками

Если известные во всем мире компании, как, например, Amazon или eBay, объявляют, что отныне они готовы принимать платежи в биткоинах, то это наверняка станет стимулом для роста цены не только биткоина, но и других криптовалют вместе с ним, поскольку подобные решения, бесспорно, являются плюсом для всей криптоиндустрии.

Технологические изменения и инновации

С каждым новым технологическим изменением существует значительная вероятность того, что оно может существенно повлиять и на стоимость криптовалюты. Так, например, если планируется выпуск нового протокола безопасности, который сделает определенную криптовалюту еще более надежной и масштабируемой, то подобный положительный для рынка сигнал наверняка повлияет и на ее курс.

Состояние других рынков

Неудивительно, что криптовалюты также реагируют на изменения других рынков. Когда другие рынки испытывают трудности, криптовалюты обычно демонстрируют заметные тенденции к укреплению.

Анализ данных факторов в значительной степени определяет дальнейшие действия трейдера. По своей сути трейдинг представляет собой простую последовательность шагов. Если смотреть глобально, трейдинг включает в себя три основных компонента:

1) Прогноз динамики. Трейдер формирует реалистичный прогноз о том, что на рынке имеет наибольшие шансы вырасти в цене в обозримом будущем, проводя анализ различных криптовалют и учитывая факторы, упомянутые выше.

2) Своевременный вход. Затем трейдер изучает динамику колебаний стоимости, чтобы определить тот момент, когда криптовалюту можно приобрести по наиболее выгодной цене, в преддверии ее роста.

3) Своевременный выход. Даже после продолжительного роста стоимость криптовалюты однажды может пойти вниз. Задача трейдера — верно предугадать этот момент и успеть совершить продажу по максимально высокой цене.

Как было упомянуто, трейдер осуществляет свою деятельность на криптовалютной бирже. Он играет на разнице курсов валют, ищет перспективные активы, анализирует графики курсов и проводит иные транзакции, направленные на получение прибыли. Криптовалютная биржа является основной средой трейдинговой деятельности, поэтому ниже более подробно рассмотрим, как она устроена[6].

Как отмечалось выше, криптовалютная биржа — это виртуальная площадка, на которой можно обменивать одни криптомонеты на другие. Многие биржи поддерживают обмен криптовалюты на фиатные деньги и наоборот, однако не каждая биржа способна обеспечить обмен всех активов. В условиях децентрализации биржи криптовалют становятся теми ресурсами, где концентрируется основная масса криптоактивов и происходит взаимодействие между участниками всей экосистемы.

На бирже возможно осуществить обмен одной криптовалюты на другую, если имеется соответствующая валютная пара. Например, BTC/LTC означает, что на бирже можно обменять биткоин на Litecoin. Отсутствие пары будет означать, что данный обмен на бирже не производится. То же самое касается фиатных денег.

Существует определенный алгоритм открытия трейдером игры на криптовалютной бирже. Он довольно прост и включает несколько этапов:

Регистрация. В большинстве случаев эта процедура ничем не отличается от регистрации на других сайтах.

Ввод денег для торговли или обмена. Зачисление криптомонет осуществляется, как правило, бесплатно, а за ввод фиатных средств чаще придетсязаплатить. Комиссия биржи иногда доходит до 8 %, но чаще находится в пределах 1–5 %.

Создание заявки (ордера) на покупку-продажу валюты. Трейдер сам устанавливает желаемую цену, за которую готов купить или продать нужную криптовалюту, и начинает торги. Затем находится покупатель/продавец, который готов совершить сделку по указанной цене. При успешном заключении сделки пользователь может вывести средства с биржи или оставить их в биржевом кошельке для совершения других операций.

Безусловно, использование криптовалютной биржи сопряжено с рисками: отдельные аккаунты взламывают, владельцы биржи могут сами внезапно заморозить счет и/или «позаимствовать» средства пользователя без возврата. Таким образом, малоизвестная биржа, обещающая отсутствие комиссии, скорее всего, является мошеннической организацией.

Биржи криптовалют зарабатывают преимущественно на комиссиях, совокупные объемы которых могут достигать значительных показателей по мере увеличения пользовательской базы и, в частности, при привлечении пользователей с крупным капиталом.

На криптовалютных биржах можно встретить трейдеров, майнеров, инвесторов и просто пользователей, которым понадобилось обменять криптовалюту или фиат. Все они используют биржи либо с целью заработка, либо с целью обмена средств.

Биржи криптовалют могут использоваться так же, как и классические фондовые биржи, и трейдеры зарабатывают на них по тому же принципу. Однако они существенно отличаются от своих «братьев» из-за волатильности. То есть на традиционном рынке трейдер может заработать на колебании курса акций, которые вырастают за год, например, на 9 %. На крипторынке валюты за день могут взлететь на 20 %.

Некоторые трейдеры играют на нескольких биржах одновременно. Так они зарабатывают не только на колебании курса валюты, но и на разнице курса одной и той же валюты на разных биржах. Данная стратегия трейдинга носит название биржевой арбитраж (подробнее см. ниже).

Инвесторы время от времени покупают криптовалюту в относительно большом количестве и кладут ее себе в портфель. Иногда они наблюдают за колебаниями курса (на некоторых криптобиржах существуют удобные графики, позволяющие постоянно отслеживать колебания). Инвесторы пользуются ими для выбора наиболее выгодного вложения.

Майнеры меняют менее популярную криптовалюту на более популярную. Суть их действий довольно простая: им выгоднее майнить менее популярную криптовалюту, а затем менять ее и наращивать сбережения в биткоинах или эфириумах. Изредка на биржах появляются другие пользователи, которые хотят сделать то же самое, но с валютой, полученной, например, в результате торговой операции, а не майнинга. Они используют биржу просто как обменник.

Перед началом операций на бирже участники криптоэкономики выбирают ее, исходя из своих условий и предпочтений, стараясь найти оптимальный вариант для осуществления той или иной транзакции.

В целом биржи работают по одному и тому же принципу, но по функционалу и возможностям зачастую различаются, стараясь привлечь своими особенностями максимум пользователей. Ниже будут приведены основные аспекты деятельности бирж, которые могут регулироваться по-разному.

Отличия бирж:

• выбор криптовалют. На одних биржах торгуются только самые популярные валюты, на других — десятки и сотни пар;

• вывод криптовалют. На одних биржах можно вывести только биткоин, Litecoin и еще пару известных валют, а на других — десятки видов криптомонет и несколько разновидностей фиата;

• возможность ввода-вывода фиатных денег. Некоторые биржи работают только с криптовалютами и такой возможности не предполагают;

• комиссия в основном взимается за заключение сделки. Некоторые биржи берут процент только с покупателя, некоторые — и с покупателя, и с продавца, т. е. пользователя, который создал заявку. При этом вполне могут быть и другие комиссии;

• пользовательские данные. Одни биржи ограничиваются стандартным запросом электронной почты, а другие требуют пройти процедуру верификации, для которой могут понадобиться скан-копии паспорта и/или других документов;

• защита аккаунта. На одни биржи для входа достаточно пароля, а на других нужно пройти сложную процедуру входа с подтверждением различных данных;

• способы ввода-вывода средств. На одних биржах деньги можно выводить только через пару платежных систем, а другие допускают возможность банковского перевода или зачисления с карты/на карту;

• суточные объемы торговли. На одних биржах они могут превышать 2 миллиарда долларов, а на других не доходят и до 10 000 долларов.

Кроме того, для расширения пользовательской базы некоторые криптобиржи предлагают клиентам дополнительные возможности и бонусы. Среди них:

• маржинальная торговля (проведение торговых операций с использованием денег и/или товаров, предоставляемых торговцу в кредит под залог оговоренной суммы);

• подробные графики и инструменты трейдинга (удобные инструменты для анализа и планирования стратегий трейдерами);

• начисление процентов на депозиты (пользователям, хранящим активы в биржевом кошельке, начисляются проценты);

• реферальные программы (например, получение пользователем бонуса за привлечение новых участников на биржу);

• наличие мобильных приложений и др. (играть на бирже можно в любом месте через приложение на смартфоне).

Наконец, есть важные для каждого пользователя параметры: язык (обычно на биржах используется английский, иногда встречается поддержка других языков, в том числе русского) и оперативность работы службы поддержки.

При выборе криптовалютной биржи участнику рынка необходимо понимать, для чего она будет использоваться.

Например, инвестор учитывает следующие факторы:

— величина комиссии за ввод-вывод средств;

— ограничения на сумму вывода (если максимальная сумма меньше той, которую понадобится вывести, можно потерять на комиссии);

— надежность, т. е. минимум негативных отзывов;

— наличие требуемых валютных пар;

— сложность процедуры верификации.

Трейдер учитывает:

— инструменты трейдинга и подробные графики;

— количество пар;

— степень защиты (т. к. часть средств у него постоянно хранится на бирже).

Пользователь, которому необходимо просто обменять средства, учитывает:

— наличие требуемой пары;

— скорость ввода и вывода;

— отсутствие негативных отзывов;

— возможность вывода без затяжного процесса (т. е. верификации с предоставлением всевозможных документов).

Майнер учитывает те же самые факторы, что и пользователь, но в отличие от него вполне может верифицироваться (подтвердить личность) на бирже, поскольку будет производить операции регулярно. Для майнера также важна степень защищенности от кибератак.

Главным инструментом трейдерской деятельности является технический анализ. Он позволяет осуществить прогнозы колебаний курса и рыночных тенденций. Данный инструмент является существенно важным в рамках трейдинга. В связи с этим он будет подробно рассмотрен ниже[7].

Криптовалютный трейдинг осуществляется с помощью соответствующего инструментария, определяющего поведение рынка. Во-первых, сам крипторынок имеет свои закономерности; во-вторых, криптовалюты характеризуются высокой волатильностью. Технический анализ в трейдинге позволяет приблизительно спрогнозировать резкое падение или взлет курса.

Технический анализ в трейдинге криптовалют — это изучение движения рыночной цены криптовалюты, позволяющее спрогнозировать дальнейшие колебания курса. Он производится на основе закономерностей, характерных для определенной криптовалюты или всего рынка в целом. Трейдер изучает данные закономерности, используя соответствующий инструментарий, который может быть представлен и на некоторых биржевых платформах.

Проще говоря, технический анализ позволяет на основе исторических рыночных данных и показателей определить, что произойдет с курсом определенной валюты в ближайшее время.

Технический анализ построен на трех основных тезисах:

• Случайностей не бывает. Каждое изменение цены на рынке чем-то вызвано.

• История повторяется. То, что уже происходило на рынке, может случиться и во второй раз. Последствия, вероятнее всего, будут такими же.

• Закономерности работают. Тренд (вектор движения цены) имеет тенденцию сохранять направление. Повлиять на него может только то, что сопоставимо с ним по силе.

С появлением компьютеров возникли программы, составляющие графики движения курса и добавляющие в них инструменты технического анализа: уровни, контуры, цветовые и другие индикаторы и так далее.

Сейчас такие графики встроены во многие биржи криптовалют и работают в интерактивном режиме.

Рассмотрим некоторые преимущества и недостатки технического анализа.

Преимущества:

• Технический анализ работает по одному принципу со всеми валютами. Например, при фундаментальном анализе трейдеру приходится изучать разную информацию об особенностях каждой криптовалюты. Технический анализ здесь предоставляет достаточные данные для работы и с малоизвестными валютами.

• Трейдер может выбрать наиболее удобные инструменты, рассчитать конкретные интересующие его показатели на узком промежутке по составленной им лично формуле и так далее.

Недостатки:

• Поздние сигналы. Технический анализ отображает ситуацию, которая формируется уже после того, как появились предпосылки к изменениям.

• Неэффективность при вмешательстве сторонних факторов. Технический анализ полностью основан на математике. Расчеты точны для определенных ситуаций, но идентичных ситуаций на рынке не бывает. Часто вмешивается посторонний малозначительный фактор, который для математической точности является критическим и делает все прогнозы неправильными.

• Меньшая эффективность на крипторынке. По сравнению с традиционным рынком показатели криптовалютного рынка сменяются быстрее, и даже опытные игроки не всегда успевают сориентироваться в таком объеме информации.

Трейдинг на криптовалютном рынке имеет определенные особенности, которые несколько отличаются от трейдинга на фондовом рынке. Данные особенности играют в пользу трейдеров и расширяют их возможности для трейдинга.

Криптовалютный рынок открыт 24/7.

В отличие от традиционных фиатных валют, криптовалюты могут торговаться 24/7 без каких-либо ограничений. Разница в объеме торгов может меняться в течение дня, так как трейдеры из разных стран выходят на рынок в разное время. Впрочем, эти изменения обычно не являются существенными и не влияют на текущую ситуацию кардинально.

Криптовалютный рынок крайне изменчив.

Криптовалютный рынок может взлететь или упасть даже на десятки процентов за считанные минуты или часы. В этом отношении он полностью отличается от биржевого рынка или классического рынка форекс, и необходимо понимать, что при инвестировании в криптовалюты капитал подвергается высокому риску.

Криптовалютный рынок доступен для понимания.

Тем не менее трейдер должен учитывать огромные ценовые всплески, которые регулярно случаются с криптовалютами и не всегда приносят прибыль. Более того, они вполне могут иметь разрушительные последствия для капитала. Высокая волатильность криптовалютного рынка вносит значительный элемент непредсказуемости в деятельность даже квалифицированных инвесторов.

Таким образом, прежде чем начать торговлю на криптовалютном рынке, каждый трейдер проводит свое собственное исследование, по итогам которого сформируется четкое понимание того, в какие криптовалюты он намерен инвестировать.

При этом трейдер принимает во внимание:

• инфраструктуру (приложения, хранилище данных, финансирование и т. д.);

• технологию (процедура транзакций, интерфейс и т. д.);

• команду разработчиков (квалификация, опыт, достижения и т. д.);

• популярность (растущий спрос на криптовалюту, рост числа пользователей, освещение в СМИ и т. д.).

Если криптовалюта демонстрирует прочные позиции минимум в трех из указанных факторов, то она действительно может считаться перспективной. После закупки криптовалюты трейдер может формировать свою стратегию заработка.

«Купить дешевле и продать дороже» — данный принцип определяет поведение трейдера на бирже. То есть главная задача биржевого игрока — определение наиболее прибыльной стратегии.

Выбирает надежную биржу — т. е. крупную, с большими объемами торгов и положительными отзывами.

Выбирает валютные пары — собственно объект трейдинга. Валютные пары представляют собой две валюты, на курсе которых по отношению друг к другу трейдер и зарабатывает. Пара может состоять из фиатной (традиционной) валюты и криптовалюты, например биткоин/доллар (на биржах — BTC/USD), может — из двух криптовалют, например, биткоин/эфириум (на биржах — BTC/ETH).

Анализирует текущую ситуацию на рынке — это означает дождаться падения курса для закупки активов и затем продать их при росте.

Изучает трейдинговые инструменты. Они многократно повышают эффективность трейдинга и, как следствие, способствуют увеличению прибыли.

После совершения данных действий трейдер выбирает оптимальную стратегию трейдинга.

Долгосрочные инвестиции предполагают вложение активов на срок от года. Сторонники данной стратегии прогнозируют рост рынка или криптовалюты в долгосрочной перспективе. Ставки делаются на валюты, в которых инвесторы уверены.

Краткосрочные инвестиции — это вложения на срок от недели до нескольких месяцев. Инвестор уверен, что в ближайшие недели или месяцы валюта будет расти, и покупает ее.

1) Изучает аналитику, прогнозы и мнения о том, чего ожидать от валют, подходящих для долгосрочных инвестиций.

2) Дожидается очередного спада выбранной валюты/валют и покупает ее/их на минимуме цены.

3) Выводит деньги с биржи в надежный кошелек, принимает меры по безопасности, возвращается к вложениям через определенный срок.

1) Находит подходящие для инвестирования валюты. Если долгосрочный инвестор вкладывается в минимум валют, иногда даже в одну, то краткосрочный формирует портфель для безопасности своих средств.

2) Определяет долю валют в портфеле. Чем более валюта перспективна в ближайшем будущем, тем больший процент в портфеле она составляет.

3) Покупает валюты на спаде.

4) Мониторит новости, читает прогнозы, а ближе к концу срока выбирает следующую группу валют для инвестиций.

Арбитраж — это трейдинг на нескольких биржах одновременно. Курсы на них могут отличаться, поэтому можно получить прибыль, купив криптовалюту на бирже, где она дешевле, и затем продав на бирже, где она дороже.

1) Выбираются две-три биржи и на них вводятся деньги. При выборе бирж нужно оценивать, как быстро они откликаются на изменения курса.

2) Выбираются несколько наиболее перспективных валют.

3) Как только появилась разница в курсах валют, одновременно выставляются предложение покупки валюты там, где она дешевле, и продажи там, где она дороже.

Маржинальная торговля позволяет спекулировать б?льшим объемом средств, чем есть на счету у трейдера. Он берет под определенный процент кредит у другого лица, которое готово этот кредит предоставить, и спекулирует этими средствами в дополнение к своим.

1) Трейдер находит биржу, на которой возможна маржинальная торговля. Их часто предлагают крупные биржи с большими оборотами торгов, например Bitfinex.

2) Трейдер вводит средства и берет кредит. При этом трейдеру следует обратить внимание на процент по кредиту: одни кредиторы берут больше, другие — меньше. Высокие проценты характерны для непопулярных валют, низкие — для популярных.

Дальнейшие действия не отличаются от действий трейдера при других стратегиях. По истечении срока кредитования трейдер оставляет прибыль себе, а кредит с процентами возвращает кредитору. Либо же остается ни с чем в случае неудачных сделок.

Кредитование — это предоставление трейдером кредита другим участникам рынка. В основном кредиты берут на 1–3 дня, но возможно кредитование на месяц или больше.

1) Трейдер покупает криптовалюту (криптовалюты) для кредитования. Часто кредитование совмещается с долгосрочным или краткосрочным инвестированием. На биржах, которые предоставляют возможность маржинальной торговли, назначается процент за кредит. Затем кредитор дожидается человека, который согласится на данную сделку.

2) По истечении срока кредитования трейдер получает обратно деньги с процентами. Проценты кредитору могут выплачиваться ежедневно, а могут — в конце срока. При долгосрочном кредитовании первый вариант более надежный.

Введение биткоин-фьючерсов в 2017 году стало поворотным событием в криптоэкономике.

По сути, это означает полноценный вход криптовалют в мировую экономику и отображает две положительные тенденции.

Во-первых, потребность во фьючерсах как таковая говорит о том, что криптовалютами заинтересовались крупные игроки. Следовательно, крипторынок может ожидать многомиллионных инвестиций в обозримом будущем.

Во-вторых, это первый «официальный» шаг криптовалют на традиционном рынке, который был признан государственными структурами и состоятельными инвесторами.

Фьючерс — это биржевой контракт, налагающий на стороны обязательство продать или купить некий товар (актив, финансовый инструмент) в определенное время по фиксированной цене, которая устанавливается при заключении контракта. Товар должен быть куплен/продан по этой цене независимо от того, какой будет его реальная цена на момент купли/продажи.

Биткоин-фьючерсы — это фьючерсы, активом которых является биткоин. Биткоин-фьючерсы — это трейдерский инструмент на криптовалютном рынке.

Теоретически трейдер может купить реальные биткоины по фьючерсу и заработать на этом (если его ожидания относительно цены сбудутся). Например, он покупает фьючерс по 17 000 долларов, реальный биткоин вырастает до 19 000 долларов, следовательно, продавец должен продать ему 1 биткоин за 17 000 долларов, и трейдер перепродает его за 19 000 долларов, получая 2000 долларов прибыли.

В основном трейдеры торгуют только фьючерсами, заключая офсетные сделки.

Офсетная сделка — это перепродажа фьючерса покупателем другому лицу. Фактически он перепродает свои обязательства перед продавцом, а из перепродажи извлекает прибыль.

Торгуя фьючерсами, трейдер проходит три этапа:

1) Входит на рынок, открывая позицию (т. е. предлагая свой прогноз относительно цены на криптовалюту).

2) Ждет момента, когда ситуация станет наиболее выгодной для него.

3) Закрывает позицию, перепродавая фьючерс (либо выполняя обязательства по нему), и выходит из рынка.

После заключения фьючерсного контракта продавец и покупатель никак не взаимодействуют, и их «пара» разбивается на две: с одной стороны продавец и биржа, с другой — покупатель и биржа. Это является залогом простого заключения офсетных сделок: биржа позволяет покупателю перепродавать фьючерсы по собственному усмотрению, без ведома продавца.

Обычно фьючерсы покупаются по двум причинам:

1) с целью игры на бирже;

2) с целью хеджирования рисков.

Биткоин-фьючерсы позволяют криптовалютным игрокам войти на большой рынок. А трейдеры на традиционных биржах, которых не устраивала ненадежность торговли биткоином, получили возможность попробовать свои силы в криптовалюте.

Иногда покупку биткоин-фьючерсов связывают с хеджированием. Рассмотрим данный процесс более подробно.

Хеджирование — это страхование рисков.

Например, через месяц человек должен получить 10 биткоинов. Его беспокоит то, что биткоин может упасть и его 10 биткоинов будут стоить меньше, чем сейчас.

Чтобы обезопасить себя, он покупает биткоин-фьючерс на 10 биткоинов, по которому гарантированно через месяц получит устраивающую его сумму. Если биткоин действительно упадет, он все равно продаст биткоины по старой цене и ничего не потеряет.

Купить биткоин-фьючерс может, в принципе, любой пользователь. Однако здесь важно учитывать два момента:

1) Нужно иметь хотя бы 50 % (а лучше 100 %) от стоимости фьючерсов, чтобы суметь внести залог, а также на тот случай, если прогноз не сбудется.

2) Биржи могут устанавливать высокий входной порог, т. е. минимальная стоимость купленных фьючерсов может составлять, например, 5 биткоинов.

Как и любой инструмент криптовалютного рынка, биткоин-фьючерс имеет свои преимущества и недостатки.

Основные преимущества покупки биткоин-фьючерсов:

• отсутствие стартового капитала. Человек не тратит на фьючерс сумму, которую ему пришлось бы инвестировать в реальные биткоины. При этом размер прибыли остается таким же, каким бы был, если бы торговались реальные биткоины;

• ликвидность. Фьючерсы торгуются только на биржах, все желающие купить и продать их концентрируются там же, поэтому покупатель/продавец находится быстро;

• гарантии. Расчетная палата биржи гарантирует исполнение фьючерсов, а деятельность бирж регулируют централизованные контролирующие органы.

Недостатки покупки биткоин-фьючерсов:

• потеря средств. При неправильном прогнозировании цены участнику придется заплатить другому трейдеру, который спрогнозировал цену правильно. В случае с биткоином это особенно рискованно: колебания его цены непредсказуемы.

Несмотря на то что биткоин-фьючерсы — крайне рисковый инструмент на рынке, их появление — это значительное событие для всей криптоэкономики в целом. Запуск фьючерсов на индекс биткоина предоставит инвесторам новые возможности на криптовалютном рынке и повысит статус криптовалют.

Вскоре после появления криптовалютных бирж на них начали появляться специальные роботы, или боты для торговли криптовалютой.

Сразу стоит отметить, что боты — не тот инструмент заработка на рынке криптовалют, который имеет смысл рекомендовать к использованию, поскольку его надежность и эффективность остаются открытым вопросом.

С ростом популярности биткоина на криптобиржи приходило много неопытных трейдеров, не умеющих работать с инструментами анализа. Они просто старались покупать валюты по низкой цене и продавать — по высокой. Однако не всегда эти попытки были успешными. Их действия казались настолько элементарными, что стало очевидно: простенькая программа-робот вполне с ними справится, к тому же на фондовых рынках аналогичные программы есть уже давно.

В виртуальном мире бот — это программа, настроенная на выполнение повторяющихся действий. Они создаются с целью избавления человека от механической, монотонной работы.

Боты для торговли криптовалютой настроены на механическую торговлю на биржах по заданным параметрам и стратегиям.

Самые простые боты (их большинство) покупают криптовалюты при падении курса и продают при росте.

Более продвинутые роботы используют ряд дополнительных данных и выставляют ордера только при соответствии этих данных тем показателям, которые ввел владелец бота. Например, они могут «просмотреть» график курса криптовалюты за последние N дней и начать покупать ее, если график отображает падение курса в рамках 10–15 %, или проигнорировать валюту, если падение превышает 25 %.

Можно выделить два вида ботов — торговые и арбитражные.

Торговые боты торгуют в рамках одной биржи криптовалют, получая доход в результате покупки валют по низкой цене и продажи по более высокой.

Арбитражные боты торгуют в рамках нескольких бирж, получая доход в результате покупки валюты на бирже, где курс ниже, и продажи на другой бирже, где курс выше.

Роботы на криптобиржах всегда действуют по стратегии.

Стратегия криптобота — это совокупность параметров, на которые он ориентируется при торговле. Иногда ее вручную задает владелец, и тогда стратегия криптобота становится стратегией трейдера, интегрированной в программу.

Чем меньше у бота настраиваемых параметров, тем меньше можно повлиять на стратегию. Соответственно, чем больше таких параметров, тем более прибыльным может оказаться робот в руках опытного трейдера.

Получить криптобота можно следующими способами.

Торговые криптоботы обычно пишутся под криптобиржи, на которых трейдер планирует работать.

Желательное условие — биржа должна иметь торговое API (англ. Application Programming Interface — «программный интерфейс приложения»), т. е. комплекс информации о текущем состоянии торгов и комплекс функций, позволяющих включиться в торги по заданным параметрам.

Бота можно купить как у компаний, занимающихся их разработкой, так и у частных лиц (например на форумах). Компании, как правило, предлагают разных ботов, отличающихся по классу, времени, цене.

В Сети предлагается немалое количество как готовых ботов под определенные биржи, так и заготовок ботов, в которые трейдер может интегрировать свою стратегию. Предсказать, насколько эти программы безопасны и как хорошо работают, невозможно.

• Время. Торговля отнимает у трейдера много времени, в пиковые дни он может работать по 10–15 часов. Роботы избавляют от этого полностью или частично. Более того, они способны работать без перерывов 24 часа в сутки.

• Охват. Криптовалют — сотни; бирж, на которых имеет смысл торговать, — как минимум десятки. Человек физически не может охватить все это вручную, в отличие от робота. Кроме того, можно использовать несколько роботов, запущенных под разные биржи.

• Скорость. Пока человек думает, вспоминает формулы и рассчитывает пропорции, робот успевает посчитать в несколько раз больше, выписать ордер на покупку/продажу и заключить сделку. Это важное преимущество роботов в те моменты, когда цена на валюты стремительно растет или падает и требуются мгновенные решения.

• Наличие стратегий. Робот может оказаться «умнее» неопытного новичка, уберечь его от существенных денежных потерь и, соответственно, принести прибыль, которую новичок в первое время самостоятельно получить бы не смог.

• Безошибочность. Роботы с точностью выполняют заданную стратегию. Человек может что-то неправильно посчитать, неправильно выставить на продажу и лишить себя прибыли.

• Безэмоциональность. Роботы не переходят из крайности в крайность при принятии решений, не теряют время из-за сомнений, не нервничают, глядя на курс, и т. д., в отличие от своих хозяев.

• Заработок за краткосрочный период (1 час). Но если взять не час, а сутки, то боты значительно уступают человеку.

• Опытный трейдер точнее спрогнозирует ситуацию. У него будет время всё просчитать и определить свои действия, и он в итоге получит большую прибыль, чем бот, который все время пользуется одной и той же стратегией, несмотря на то что ситуация на рынке постоянно меняется.

Самый сложный криптобот с сотней настраиваемых параметров способен действовать только в типовых ситуациях. В нештатных ситуациях, которые, кстати, чаще приносят трейдерам значительную прибыль (или большие убытки), робот может неправильно среагировать на непредвиденный фактор, в результате чего его владелец лишится существующих или потенциальных денег.

Если заложить в бота стратегию, которая не была тщательно продумана, то он будет заключать слишком много сделок. Биржа берет комиссию за каждую сделку, и на комиссиях можно много потерять.

Криптоботы — всего лишь программы. Они могут давать сбои в самые неподходящие моменты.

Безопасность. В сети гуляет немало ботов, которые:

— перечисляют прибыль не владельцу бота, а третьему лицу;

— перечисляют незаметную часть прибыли третьему лицу;

— работают до поры до времени (в основном до того момента, когда на счету владельца бота наберется некая сумма), а потом все деньги переводят третьему лицу;

— копируют информацию об аккаунте владельца и передают ее третьему лицу;

— не торгуют заданными валютами и совершают другие незапланированные действия.

Ни одного криптобота нельзя назвать на 100 % надежным. Ни скрипты, ни заверения разработчиков не гарантируют полную безопасность робота для владельца.

Трейдер на криптобирже совершает множество ошибок. Со временем он замечает закономерности, учится и становится хорошим игроком, увеличивая доход. Робот постоянно торгует с одной и той же стратегией и не меняется.

Таким образом, теоретически криптоботы могли бы стать источником хорошего дохода, но практически для этого необходимо соблюдение слишком многих условий, чтобы рекомендовать этот инструмент к использованию.

Криптовалютный трейдер очень важен для развития всей экосистемы. Во-первых, он создает капитал своей работой. Активов становится больше, и они включаются в экономический оборот. Во-вторых, покупая те или иные криптоактивы, трейдер производит оценку рисков и платит за них свою цену. Таким образом, трейдеры дают экономике ориентир как рисков, так и стоимости криптоактивов. Наконец, трейдер создает на крипторынке ликвидность. Именно эта функция отличает настоящего трейдера от инвестора, поскольку трейдер гораздо чаще инвестора проводит операции на бирже. Его операции зачастую связаны с повышенным риском, но они могут привести и к повышенной доходности.

Криптовалютный трейдинг невозможен без использования инструментария, определяющего поведение рынка. Крипторынок имеет закономерности, игнорировать которые нецелесообразно. Кроме того, криптовалюты очень нестабильны, в силу чего достаточно сложно спрогнозировать их курс. Для прогнозирования курса в трейдинге криптовалют используется технический анализ.

Кроме того, криптовалютный трейдинг — это постоянный процесс обучения. Опытный трейдер все время работает над выявлением закономерностей и анализом. Он регулярно изучает и осваивает новые инструменты трейдинга, которые помогают ему увеличить прибыль.

Трейдинг — это деятельность, осуществляемая с целью заработка на биржах.

Участники торгов на бирже называются трейдерами.

Можно торговать самостоятельно на бирже или отдать деньги в управление брокеру.

Виды трейдинга: финансовый, высокочастотный (алгоритмический), криптовалютный, форекс-трейдинг.

Криптовалютная биржа — это виртуальный ресурс, на котором можно обменивать одни криптомонеты на другие.

Использование криптовалютной биржи сопряжено с рисками: отдельные аккаунты взламывают, владельцы биржи могут сами внезапно заморозить счет и/или «позаимствовать» средства пользователя без возврата.

Инвесторы время от времени покупают криптовалюту в относительно большом количестве и кладут ее себе в портфель.

Майнеры меняют менее популярную валюту на более популярную.

Обменник криптовалют — это сервис, который позволяет обменивать криптовалюты по соответствующему курсу.

Обменник имеет определенные преимущества и недостатки по отношению к бирже.

Зачастую операции на обменнике проще и доступнее.

Технический анализ в трейдинге криптовалют — это изучение движения рыночной цены криптовалюты, позволяющее спрогнозировать дальнейшие колебания курса.

Фьючерс — это биржевой контракт, налагающий на стороны обязательство продать или купить некий товар (актив, финансовый инструмент) в определенное время по фиксированной цене, которая устанавливается при заключении контракта.

Хеджирование — это страхование рисков.

Боты для торговли криптовалютой настроены на механическую торговлю на биржах по заданным параметрам.

Оглавление книги