Книга: Биткоин, блокчейн и как заработать на криптовалютах

2. Краткий обзор некоторых криптовалют

2. Краткий обзор некоторых криптовалют

Существует огромное количество криптовалют. На профильных площадках совокупно представлено более 1000 криптовалют, прошедших листинг (совокупность процедур включения ценных бумаг в биржевой список). Однако есть столько же (возможно, даже больше) невостребованных и неизвестных криптовалют.

Как правило, новые криптовалюты появляются при возникновении определенной задачи, которую можно решить с помощью технологии блокчейн или предложить новое, более эффективное решение с помощью блокчейна в целях привлечения инвестиций (ICO).

Ниже будут рассмотрены некоторые криптовалюты, которые уже успели зарекомендовать себя на рынке, а также будет представлена их характеристика для ознакомления с целями и особенностями, которые обеспечили им интерес со стороны участников рынка.

Биткоин (BTC). Самая первая и самая известная криптовалюта, которая на сегодняшний день в глазах широкой общественности является олицетворением всей криптоэкономики.

Биткоин основан на технологии блокчейн, упомянутой ранее. Блокчейн — это непрерывная цепочка блоков всех финансовых транзакций. То есть это огромная электронная «записная книжка» всех денежных операций, состоящая из блоков.

В свою очередь, блок представляет собой завершенную транзакцию по переводу определенной суммы от одного пользователя сети к другому и вставляется в общую цепочку. Подтверждение таких транзакций и получение вознаграждения за предоставленные для этого вычислительные мощности, собственно, и предполагает майнинг (подробнее о майнинге речь пойдет в Главе 3).

Биткоин не обладает большим функционалом, будучи предназначенным в основном для осуществления платежных функций и перевода активов, однако его большая и широко распространенная сеть делает его, пожалуй, наиболее удобным активом для входа на крипторынок, а также для выхода с него.

Преимущества биткоина:

• спрос (биткоин является лидером на рынке криптовалют, и его популярность продолжает расти по мере роста всей криптоэкономики);

• надежность (в отличие от многих недавно появившихся альткоинов, биткоин является своего рода эталоном на крипторынке, проверенным временем);

• доступность (биткоин имеет самую распространенную сеть, его очень легко приобрести или обменять на фиатные деньги).

Биткоин Cash (BCH). Криптовалюта Биткоин Cash — это децентрализованная цифровая валюта, которая появилась 1 августа 2017 года. Биткоин Cash является форком (ответвлением) биткоина, необходимость в котором возникла из-за проблем с масштабируемостью, присущих биткоину. Дело в том, что чем больше в сети пользователей, чем больше они совершают транзакций, тем медленнее работает сеть — стандартный блок размером в 1 Мб заполняется быстрее, чем добывается. Как следствие, сделки становятся медленными и дорогими.

Таким образом, идея Биткоин Cash состоит в том, чтобы ускорить перевод больших объемов средств в сети и снизить комиссионные. По своей структуре Биткоин Cash дублирует оригинальную сеть биткоина и имеет схожие преимущества.

Преимущества Биткоин Cash:

• увеличение скорости транзакций (за счет увеличения размера блока);

• большая гибкость и более низкая сложность майнинга (по сравнению с обычным биткоином);

• усовершенствованная система защиты от взломов.

Эфириум (ETH). Изначально эфириум — это платформа смарт-контрактов, которая используется и как криптовалюта. Планировалось, что туда будут переводиться страховые, логистические, финансовые продукты, а также биржи, основанные на смарт-контрактах. Но фактически данный потенциал остается нераскрытым, поскольку сейчас эфириум развивается в другом направлении.

Эфириум стал инструментом № 1 для инвестиций в стартапы. Его бурный рост связан именно с этим, хотя его технологическая основа позволяет делать гораздо более сложные вещи.

Данной платформой и, в частности, смарт-контрактами уже заинтересовались некоторые крупные компании: Microsoft, IBM, JP Morgan Chase, Bloomberg.

Среди преимуществ эфириума можно отметить децентрализованное программное обеспечение, способствующее надежной защите от несанкционированного вмешательства. Кроме того, эфириум использует десятки функционирующих децентрализованных приложений, децентрализованных автономных организаций и смарт-контрактов.

Преимущества эфириума:

• доступность и прозрачность сделок;

• функциональность и широкий спектр применения технологий;

• смарт-контракты (технология получила распространение именно за счет эфириума).

Litecoin (LTC). Проект Litecoin стартовал в октябре 2011 года по инициативе разработчика Чарльза Ли, который сразу обозначил, что его цель — сделать усовершенствованную версию биткоина, а не создать принципиально новую криптовалюту. В укор самой известной криптовалюте ставили низкую скорость обработки транзакций, малый объем блоков и недостаточную защищенность сети от кибератак.

В итоге, как подчеркивается в названии, Litecoin — это облегченная версия биткоина (англ. lite — «легкий»). То есть принципиальных отличий здесь искать не приходится: все держится на том же блокчейне и использовании базового программного кода.

Будучи форком биткоина, технологически данная криптовалюта продвинулась намного дальше, однако не имеет такого охвата, как биткоин.

Преимущества Litecoin:

• высокая скорость подтверждения транзакций (транзакции проходят практически мгновенно);

• повышенная скорость генерации блоков в блокчейне (в четыре раза выше, чем в биткоине);

• масштабируемость.

Ripple (XRP). Данная монета специализируется на межбанковском взаимодействии. Она была специально разработана для больших игроков рынка в целях проведения ими выгодных, быстрых и простых транзакций, которые до этого делались через посредников (систему SWIFT) и содержали сложные системы взаимозачетов и регулирования ценных бумаг. Ripple решает эти проблемы и позволяет оперативно осуществлять трансграничные банковские операции, сделки, взаимоучеты. Многие банки по всему миру уже активно используют данную криптовалюту.

В отличие от большинства криптовалют, Ripple не является децентрализованной — она управляется одной компанией, которой принадлежит большая часть активов.

Преимущества Ripple:

• высокая скорость проведения транзакций (выше, чем в сети биткоин и даже SWIFT);

• возможность обмена на любую другую валюту или ценность (например, обмен на золото, акции или даже драгоценные металлы с единой минимальной комиссией);

• высокий уровень защищенности.

Dash (DASH). Цель разработчиков Dash — создать цифровой эквивалент наличности. «Цифровой» означает, что переводы анонимны, оперативны и надежны, как при использовании наличных средств.

Кроме того, у Dash есть некоторые технические инновации: например, система мгновенных переводов, а также организация Dash Foundation, которая поддерживает проекты по развитию экосистемы Dash. Благодаря специально установленному алгоритму средства, которые вкладываются в Dash Foundation, распределяются на продвижение стартапов, разработку новых технологических решений, создание обменников, развитие функционала и т. д. Тем самым экосистема постоянно расширяется. Соответственно, этим Dash и интересен инвесторам.

Dash можно майнить. Майнеры либо становятся инвесторами и таким образом увеличивают общую капитализацию, либо начинают пользоваться данной криптовалютой, тем самым увеличивая количество транзакций и расширяя экосистему.

Преимущества Dash:

• продвинутые технические решения (повышенная анонимность, мгновенные транзакции, абсолютная децентрализация и др.);

• упрощенный вывод средств и возможность расчета монетами в реальном секторе экономики (в том числе за счет выпуска дебетовых карт Dash DAO);

• полная децентрализация и коллективное принятие управленческих решений.

NEM (XEM). Название монеты расшифровывается как «New Economic Movement» (англ. «новое экономическое движение») и раскрывает основную миссию разработчика — создать криптовалюту, применимую во всех сферах современной экономики. Особенностью NEM является формирование блокчейна с использованием алгоритма доказательства важности (POI, англ. Proof-of-Importance).

POI представляет собой способ защиты, предназначенный для равномерного распределения прибыли между компьютерами, активно участвующими в экономике NEM и приносящими максимальную пользу сети. Таким образом, данная технология определяет уровень активности пользователя в сети. За высокую активность (например, майнинг, совершение транзакций и т. д.) пользователь получает вознаграждение в виде криптовалюты NEM.

Преимущества NEM:

• высокая пропускная способность (мгновенная скорость генерации блока);

• высокий уровень защищенности от взломов и технических сбоев (вероятность двойного списания средств сведена к нулю);

• транзакции проходят мгновенно (время ожидания подтверждения составляет всего несколько секунд).

Monero (XMR). Криптовалюта, очень похожая на Dash, но гарантирующая больше анонимности в платежной системе и в денежных переводах. Собственно говоря, это является ее основным преимуществом, благодаря которому она привлекает все больше и больше инвесторов.

Кроме того, в отличие от биткоина, суммарная эмиссия Monero не ограничена: после изначального выпуска 18,4 миллиона XMR майнинг будет приносить по 0,6 новых XMR за каждый блок. Это осуществляется для поддержания системы майнерами после завершения основной эмиссии.

Преимущества Monero:

• полная анонимность всех участников процесса (продвинутые технологии обеспечивают скрытие участников, балансов и сумм транзакций);

• защита от ошибок (двойное списание средств невозможно);

• выгодный майнинг (относительно доступное оборудование).

Zcash (ZEC). Разработкой монеты занимается компания Zcash Foundation во главе с Зуко Уилкоксом, которому удалось привлечь к проекту лучших криптографов со всего мира.

Как и Monero, Zcash стремится обеспечивать абсолютную анонимность всех участников процесса и их транзакций.

Все данные о транзакциях зашифровываются и становятся недоступны третьим лицам. Пользователи могут отправлять платежи напрямую друг другу, и никто не знает, кто, кому и какую сумму перевел. Все транзакции подтверждаются автоматически благодаря встроенному алгоритму, а анонимность системы подтверждается математически — фактически на криптовалютном рынке такого еще никогда не было. Но и это еще не все. В отличие от того же блокчейна, данные о транзакциях не сохраняются в системе, а удаляются сразу после их проведения. Если в сети биткоин можно быстро найти отправителя и получателя перевода, то с Zcash это невозможно. В систему встроены так называемые «обнуляторы», которые постоянно стирают данные о транзакциях.

Преимущества Zcash:

• уникальная система анонимности (невозможно отследить транзакции и пользователей);

• взаимозаменяемость (все единицы Zcash взаимозаменяемы, то есть равноценны благодаря тому, что связь монеты с данными о ее предыдущем использовании разрывается);

• доступный майнинг (на видеокартах и процессорах).

IOTA (IOT). В 2015 году норвежец Дэвид Сонстебо собрал в Германии инициативную группу разработчиков. Основной идеей проекта было создание удобного платежного средства для реализации футурологической концепции Internet of Things (IoT, англ. «интернет вещей»).

Проще говоря, IoT — это сеть устройств, подключенных к интернету и оснащенных электронными чипами для передачи и обработки данных. Как это выглядит на практике? Например, холодильник автоматически размораживается, когда вы нажимаете нужную кнопку на своем смартфоне. Или фитнес-браслет измеряет физиологические показатели вашего организма во время тренировки и отправляет отчеты на ваш смартфон. Большинство уже существующих технологий с приставкой «смарт» относятся именно к категории IoT.

В группе Сонстебо решили создать специальную платформу для IoT с защищенными каналами связи и оригинальной платежной единицей (собственно, IOTA).

Преимущества IOTA:

• отсутствие комиссий (транзакции внутри сети подтверждаются пользователями в рамках альтернативной технологии Tangle);

• скорость транзакций (транзакции подтверждаются мгновенно);

• децентрализация (пользователи, которые проводят транзакции, являются единственными участниками сети).

NEO (NEO). Neo — это первый китайский блокчейн-проект с открытым исходным кодом, запущенный в августе 2017 года.

Разработчики выделяют три основные составляющие: платформу для исполнения смарт-контрактов, цифровые активы и идентификацию криптоактивов в сети. Данные элементы реализуются в технологии NEO. Например, можно оцифровать документы на недвижимость и продать их за криптовалюту, не привлекая к сделке юристов или других посредников. Разработчики также отмечают, что при помощи NEO можно оцифровывать и менять разные активы: золото, автомобиль, недвижимость и т. д. Для этого нужно связать реальные активы с цифровыми (цифровая идентификация) и заключить соответствующий смарт-контракт (NeoContract).

Преимущества NEO:

• отличные технические возможности (высокая пропускная способность);

• отсутствие комиссий (транзакции осуществляются бесплатно);

• простой майнинг (добыча монет не зависит от технических мощностей майнера).

При выборе криптовалюты для инвестирования участники рынка принимают во внимание много факторов: например, перспективы рыночного роста, внутреннюю ценность, инновационные функции, авторитет команды разработчиков и пр.

Вышеприведенные криптовалюты заслуживают внимания, потому что имеют определенную рыночную историю и ценность для криптоэкономики в целом.

Как можно судить по этим примерам, зарекомендовавшие себя на рынке альткоины стремятся внести технологические новшества и улучшения, которые открывают новые возможности и удобства для пользователей, а также способствуют расширению возможностей криптоэкономики в целом. В частности, в альткоинах внедряются улучшения, касающиеся пропускной способности сети, скорости подтверждения транзакций, сложности майнинга, анонимности, использования смарт-контрактов и пр.

Впрочем, при текущей динамике развития рынка не исключена вероятность того, что «выстрелят» новые, более прогрессивные криптовалюты, которые со временем займут ведущие позиции и станут более перспективными активами в глазах инвесторов.

На биржах более 1000 криптовалют, прошедших листинг. Однако есть и столько же (возможно, даже больше) невостребованных и неизвестных криптовалют.

Новые криптовалюты появляются при возникновении определенной задачи, которую можно решить с помощью технологии блокчейн или предложить новое, более простое решение с помощью блокчейна в целях привлечения инвестиций.

Биткоин основан на технологии блокчейн и не обладает большим функционалом: фактически он предназначен для осуществления платежных функций и перевода активов, однако при этом имеет самую большую и распространенную сеть.

Зарекомендовавшие себя на рынке альткоины стремятся внести технологические новшества и улучшения, которые открывают новые возможности и удобства для пользователей, а также способствуют расширению возможностей криптоэкономики в целом. В частности, в альткоинах внедряются улучшения, касающиеся пропускной способности сети, скорости подтверждения транзакций, сложности майнинга, анонимности, использования смарт-контрактов и пр.

Оглавление книги